• Hi, 欢迎您光临![ ]

精准解决融资症结 助力民营企业发展 ——招商银行红河分行支持弥勒冶金建材公司案例

  • 发布人:蒙自市农村产权数字化交易服务中心
  • 发布时间:2019.03.26 11:24:21



案例简介:“票据池”产品是招商银行面向企业提供的票据一揽子服务,能够解决客户在票据期限错配、金额定制、介质转换等方面的问题。招商银行红河分行针对民营企业弥勒冶金建材公司在收付款中存在的“票据错配”特点,为企业成功办理票据池业务,帮助企业解决融资痛点。

一、背景介绍

云南省弥勒市冶金建材有限责任公司成立于1998年,位于云南省弥勒市朋普镇小普特(弥勒工业园区朋普片区)。公司经营范围:铁合金、钛合金(高钛渣)原料购买、冶炼、销售,属自然人出资有限责任公司(权属弥勒市新哨镇山兴村小组)。由于弥勒冶金建材公司的下游企业主要为昆钢集团此类在供应链中占据强势地位的大型国企,一般要求采用票据进行货款结算;但同时,弥勒冶金公司对接的上游供应商付款金额一般小且分散,且大多数情况下不接受票据结算。弥勒冶金公司无法将收来的票据支付出去,不得不采取给付一定贴息的方式将票据进行贴现。招商银行红河分行针对弥勒冶金建材公司情况,在了解客户融资需求后提出了综合化解决方案,帮助企业解决融资痛点。

二、具体做法

一是对症施策。针对弥勒冶金建材公司在收付款中存在的“票据错配”特点,招商银行红河分行向企业推介了“票据池”产品。“票据池”产品是招商银行面向企业提供的票据一揽子服务,能够解决客户在票据期限错配、金额定制、介质转换等方面的问题。

二是灵活便捷。招商银行通过大票换小票、小票换大票、质短开长、质长开短、电票换纸票、纸票换电票等方式,充分解决客户票据收付期限错配问题。

三是节省成本。招商银行向企业提供全流程专业化票据管理服务,包括托管、查验、托收、授信、质押及查询统计等,便于客户掌握票据情况,节省企业票据管理成本。

四是实时融资。招商银行通过将票据池内票据进行质押,办理流动资金贷款、供应链融资等资产业务,能够适时给予客户流动性资金支持。

三、主要成效

一是为企业提供有效性票据融资。2018年,弥勒冶金建材公司成功审批通过票据池额度5000万元,招商银行红河分行分别在2018年5月、9月为弥勒冶金建材公司成功办理票据池质押开立人行电票业务,首笔金额300万元,第二笔金额415.5万元,两笔资金均用于支付云南电网电费。

二是为企业提供综合性金融服务。招商银行不仅在票据贴现价格上为民营企业争取较大优惠,同时通过票据池产品、综合性金融方案等,帮助客户实现票据方面的高效管控,有力支持了如弥勒冶金建材公司此类经营正常、管理稳定的优秀民营企业,2018年9-12月共为弥勒冶金建材公司增加3万元的财务收入。